การตรวจสอบบัญชีธนาคาร
การตรวจสอบบัญชีธนาคาร Brick (BAV) เป็นผลิตภัณฑ์ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินสำหรับการตรวจสอบรายละเอียดบัญชีธนาคารปลายทางผ่านเครือข่ายธนาคารที่รองรับของ Brick เมื่อพร้อมใช้งาน การตอบกลับการตรวจสอบความถูกต้องจะส่งคืนชื่อเจ้าของบัญชีที่เครือข่ายธนาคารให้ไว้
ใช้ BAV ก่อนบันทึกรายละเอียดผู้รับผลประโยชน์หรือเริ่มการจ่ายเงินเพื่อลดการโอนเงินที่ล้มเหลวซึ่งเกิดจากรหัสธนาคารที่ไม่รองรับ หมายเลขบัญชีไม่ถูกต้อง หรือข้อมูลผู้รับไม่ตรงกัน BAV ตรวจสอบข้อมูลบัญชีผ่านการตอบกลับของเครือข่ายธนาคารที่มีอยู่ ไม่ได้แทนที่ KYC, KYB, การตรวจสอบความเป็นเจ้าของตามกฎหมาย หรือการตรวจสอบความเสี่ยงจากการฉ้อโกง
เมื่อใดจึงควรใช้ BAV
ใช้การตรวจสอบบัญชีธนาคารเมื่อ:
- ผู้ใช้ของคุณกรอกรายละเอียดบัญชีธนาคารก่อนการจ่ายเงิน
- ระบบของคุณจะบันทึกบันทึกบัญชีผู้รับผลประโยชน์หรือผู้ขาย
- ขั้นตอนการชำระเงินของคุณจำเป็นต้องตรวจสอบข้อมูลบัญชีก่อนส่งเงิน หรือ
- ทีมปฏิบัติการของคุณต้องการบันทึกการตรวจสอบที่สามารถตรวจสอบได้สำหรับการสนับสนุนและการกระทบยอด
สิ่งที่ BAV ตรวจสอบ
BAV สามารถช่วยยืนยัน:
- รหัสย่อของธนาคารรองรับโดย Brick
- สามารถตรวจสอบหมายเลขบัญชีได้ผ่านเครือข่ายธนาคารที่เกี่ยวข้อง
- ชื่อเจ้าของบัญชีจะถูกส่งกลับโดยเครือข่ายธนาคาร หากมี
BAV ไม่ได้ยืนยันความเป็นเจ้าของบัญชีตามกฎหมาย การยืนยันตัวตนตามกฎระเบียบให้เสร็จสิ้น หรือความเสี่ยงในการฉ้อโกงด้วยตัวเอง ถือว่า BAV เป็นชั้นการตรวจสอบหนึ่งชั้นภายในกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน การปฏิบัติตามข้อกำหนด และความเสี่ยงที่กว้างขึ้น
การนำไปปฏิบัติ
รวม BAV ผ่าน Account Verification API
อินพุตที่จำเป็น:
bankShortCodebankAccountNo
ข้อมูลการตอบกลับโดยทั่วไป:
- สถานะการตรวจสอบ
- ชื่อเจ้าของบัญชี เมื่อเครือข่ายธนาคารส่งคืน
การใช้งานและการตรวจสอบสามารถดูได้จากหน้า Usage History ในแดชบอร์ด Brick
ความคุ้มครองของธนาคาร
ความครอบคลุมของธนาคารขึ้นอยู่กับเครือข่ายปลายทางที่รองรับของ Brick และอาจแตกต่างกันไปตามโครงสร้างพื้นฐานของธนาคารหรือความพร้อมของพันธมิตร
ตรวจสอบ List of Bank Coverage ก่อนเปิดใช้งาน BAV ในการใช้งานจริง
ความครอบคลุมจะได้รับการตรวจสอบเป็นระยะๆ และอาจปรับเปลี่ยนได้เมื่อเครือข่ายธนาคารของ Brick มีการเปลี่ยนแปลง
หมายเหตุสำคัญ
ชื่อกำบัง
ชื่อเจ้าของบัญชีจะถูกส่งกลับตามที่เครือข่ายธนาคารให้ไว้ ธนาคารบางแห่งอาจปกปิดชื่อบางส่วนหรือใช้กฎการจัดรูปแบบที่แตกต่างกัน ระบบของคุณควรหลีกเลี่ยงการจับคู่สตริงที่ตรงทั้งหมดที่เข้มงวด และใช้เกณฑ์การยอมรับในการเปรียบเทียบที่สมเหตุสมผลตามความเหมาะสม
ขอบเขตการตรวจสอบ
BAV ตรวจสอบข้อมูลบัญชีผ่านเครือข่ายธนาคารที่มีอยู่ หากขั้นตอนการทำงานของคุณจำเป็นต้องมีการรับรองความเป็นเจ้าของข้อมูลประจำตัวหรือการตรวจสอบความถูกต้องตามกฎระเบียบ ให้รวม BAV เข้ากับกระบวนการ KYC/KYB การปฏิบัติตามข้อกำหนด หรือ IDV ของคุณเอง ติดต่อตัวแทน Brick ของคุณหากคุณต้องการคำแนะนำเกี่ยวกับการตั้งค่าการยืนยันที่ถูกต้อง
ข้อควรพิจารณาเกี่ยวกับบัญชีเสมือน
ลักษณะการทำงานของบัญชีเสมือนอาจแตกต่างกันไปตามธนาคารผู้ออกและประเภท VA VA แบบวงปิดอาจได้รับการยอมรับภายในระบบนิเวศของธนาคารโฮสต์เท่านั้น ในขณะที่ VA แบบวงรอบอาจสามารถเข้าถึงได้จากธนาคารภายนอก ตรวจสอบกรณีการใช้งานที่คุณต้องการก่อนที่จะใช้การตรวจสอบ VA ในการใช้งานจริง