Copy page

Transfer Massal

Kasus Penggunaan

1. Payroll distribution
   Kirim gaji bulanan ke banyak karyawan dalam satu unggahan batch (satu file → banyak transfer), dengan pelacakan status per karyawan dan laporan yang dapat diunduh untuk rekonsiliasi.

2. Vendor payments
   Membayar beberapa pemasok/mitra dalam siklus yang sama (mingguan/bulanan) menggunakan satu batch, mengurangi transfer bank manual dan memastikan catatan pembayaran yang konsisten.

3. Cashback / incentives
   Distribusikan uang kembali, promosi, hadiah rujukan, atau insentif kampanye ke daftar pelanggan besar, dengan ID referensi unik untuk audit dan pelacakan.

4. Loan disbursement
   Cairkan pinjaman ke beberapa peminjam sekaligus (misalnya, persetujuan harian), dengan status berhasil/gagal yang jelas untuk setiap peminjam dan coba lagi melalui unggahan ulang yang gagal saja.

5. Mass payouts
   Menangani pembayaran bervolume tinggi seperti pembayaran kreator, pembayaran pekerja pertunjukan, pengembalian dana, klaim, atau hadiah turnamen—diproses secara asinkron dengan pembaruan panggilan balik dan laporan yang dapat diekspor.

---

Pedoman Pengguna

Langkah 1 - Pembuatan Batch

1. Pengguna menavigasi ke Pencairan → Pencairan Massal

2. Isi detail batch menggunakan file transfer massal CSV/XLSX. Gunakan satu baris per transfer dan sertakan detail tujuan dan transfer yang diperlukan:

Bidang	Deskripsi
referensiId	Referensi transfer unik untuk rekonsiliasi.
jumlah	Jumlah transfer.
bankShortCode	Bank tujuan atau kode pendek pembayaran. Lihat List of Bank Coverage.
Rekening bankNo	Nomor rekening tujuan penerima.
bankAccountHolderName	Nama pemegang rekening penerima.

2. Unggah file massal (CSV/XLSX)
3. Sistem menyimpan batch sebagai Draf.

Langkah 2 - Validasi File

Setelah file diunggah, sistem melakukan:

A. Format Validation
• Periksa kolom yang wajib diisi
• Validasi struktur file

B. Data Validation
• Bidang wajib
• Pemeriksaan referensi duplikat
• Jumlah > 0
• Validitas kode bank
• Format nomor rekening

C. Balance Check
• Saldo dompet mencukupi

D. (Opsional) Validasi Akun
• Verifikasi Rekening Bank (BAV)

Hasil:

Jika gagal → Batch tetap Draf

Jika lolos → Status menjadi Tervalidasi

Langkah 3 - Konfirmasi

1. Ulasan pengguna:

• Jumlah catatan
• Catatan valid/gagal
• Jumlah total

2. Klik Konfirmasi

Langkah 4 - Pemrosesan

Jika Pembuat–Pemeriksa diaktifkan: Status → Menunggu Persetujuan (Transfer Request Sent)

Jika tidak diperlukan persetujuan: Status → Disetujui (Transfer being Processed)